视角切换

驱动保险中介机构合规扩单与高效留存

让每一张保单沉淀为终身资产
J9GUANWANG

打破代理人离职导致的保单孤儿流失与跟进断层难题。深度集成家庭保单检视图谱、续保智能预警系统与多级公海流转机制，从客户首访、需求评测、核保签约到理赔二次加保，构建稳固规范的数字化客户经营闭环。

免费申请私有部署演示查看各省监管合规认证参数

支持私有云独立托管部署兼容保司全系险种自动解析支持离职继承与权限分级

本月团队自动盘活断保潜客

1,842 位客户

底座架构与全景设计

专为金融级合规打造，构建保险中介稳健客户数据中枢

保险中介行业的客户资产具备长周期、多险种并存、家庭多角色交织等复杂特性。积木J9GUANWANG基于分布式云原生架构构建，通过自主研发的“保单智能标签解析引擎”，将碎片化的纸质及电子保单沉淀为结构化家庭账户资产。

等保三级安全规范

系统严格执行物理隔离、网络边界防护与应用级双因子认证，合规满足监管检查要求。

国密 SM4 加密存储

客户证件号、保单账号及受益人财务信息全密文存储，传输链路支持 TLS 1.3 金融加密。

10,000+ QPS 吞吐并发

轻松承载跨区域大型经纪机构开门红集中出单与万人代理团队峰值查询需求。

历史保单智能迁移

兼容各保司标准 Excel、CSV 及旧系统数据源清洗导入，最快 2 小时完成资产无感迁移。

业务穿透与精细运作

聚焦保单运营痛点，重构保险客户管理核心六大机能

摆脱传统表格式记账的局限，从跟进预警、家庭账户到佣金结算，打造贯穿代理人全展业周期的生产力工具。

保单自动年审与续保提醒

支持寿险缴费期前 60/30/15 天多节点动态预警，企业微信与短信自动触达客户，代理人端同步生成回访任务清单，彻底规避因缴费扣款失败引发的保单失效断档风险。

全渠道公海池智能流转

支持机构设置“超时未跟进自动回收”、“离职代理人保单平稳交接”等风控策略。将沉睡保单与潜在客源自动派发至高绩优团队，让中介沉淀的客户资产持续产出二次价值。

家庭保单多维图谱关联

突破单张保单孤立记录，系统自动将投保人、被保人、受益人聚合成家庭视图。一键生成全家寿险、重疾、医疗保额缺口雷达图，为顾问式加保推荐提供直观的数据说服力。

` Planning to insert cover images with standardized "Insurance Customer Management Software..." alt text and lazy loading into appropriate sections, such as scenario, case, and information areas. Specifically, the design aims to incorporate images, for example: ` (已用), `/assets/images/2354fbe3077653a9.jpg` (已用), `/assets/images/978e4e6fe4ad376f.jpg`, etc. Focusing on the fourth card in the third section, which describes dual-track commission calculations, including the first-year commission for life insurance policies. Considering features for the insurance platform, focusing on automated commission calculations and compliance features like communication quality checks with timestamping and disclaimer archiving. Examining the platform versions suggests targeting independent agents, medium-sized brokerages, and large, multi-company groups with tailored feature sets. Data security is paramount with a deep compliance layer, emphasizing local data storage, blockchain-secured audit trails, and sensitive data masking. Examining the new data blocks, it's clear the design incorporates key performance indicators (KPIs) like renewal call timeliness and data processing speeds within the #data section. A comparison matrix outlines advantages of modern software versus legacy management in client interactions, information flow, privacy, and analytics. The insights section points to deep dives into case studies and expert reviews. An FAQ section should also be included for handling common customer queries. The images should also be incorporated to each of the section for visual support.

团队业绩与双轨佣金核算

深度内置寿险首期佣金 FYC、续期佣金 RY、管理津贴与继续率奖金算法。支持多层级团队架构自由配置，一键输出精准结算报表，彻底告别月末手工拉表对账的低效与纠纷。

客户合规展业质检留痕

严格遵循金融监管销售行为可回溯要求。针对代理人微信跟进、方案测算、条款告知及双录环节实施自动时间戳加密存档，构筑保中展业全过程防飞单与免责合规证据链。

重疾险断保智能预警

自动锁定长期健康险 60 天宽限期与 2 年复效期窗口。系统基于客户近期互动频次与交费账户状态智能评估断保倾向，及时向主管与顾问推送维系策略，守住机构续保基本盘。

梯度赋能方案

适配不同发展阶段，严谨划分J9GUANWANG部署版本

从数人菁英工作室到万人跨省保险中介集团，提供模块化随需扩容能力与稳健的数据承载支撑。

敏捷专案

独立寿险工作室版

面向 1-5 人高绩效独立代理人、MDRT 顾问合伙团队

¥ 2,980 / 年起

上限 2,000 份家庭保单档案
全险种保单 OCR 拍照极速识别
家庭保额缺口雷达测评报告导出
微信/短信到期缴费自动提醒
公海池多层级回收机制（不含）

开通工作室试用

行业主力推荐

机构标准

中型保险经纪机构版

面向 10-50 人区域专业中介、代理营业部及联营网点

¥ 9,800 / 年起

上限 20,000 份保单生命周期追踪
动态公海池智能回收与分配规则引擎
佣金双轨计算及提成自动分账看板
团队长多级组织权限与拜访留痕质检
企业微信原生打通与离职继承无缝迁移

立即预约机构版演示

全栈定制

大型集团多层级定制版

面向 50 人以上规模中介集团、全国性分支机构

定制咨询

无限制承载容量 / 本地私有化集群部署
与保司核心出单系统/OA API 深度互联
支持国密加密硬件盒子直连集成
源码级审计支持与专属实施专家驻场

咨询集团私有部署方案

金融级安全基座

保单数据即核心命脉，坚守严苛合规与安全防线

保险中介机构掌握着客户的家庭财务底账与健康医疗敏感隐私。积木J9GUANWANG从网络隔离、访问鉴权到数据存储全链路设防，杜绝客户资料外泄或飞单隐患。

敏感字段动态脱敏展示

普通顾问查阅时，客户证件号、手机号、银行卡号中间位自动掩码显示，仅授权管理员可申请解密查看。

操作审计日志不可篡改

每一次客户分配、保单导出、信息变更均记录操作人 IP、设备与精准时间戳，符合网信办数据安全合规监管。

私有化独立数据库隔离

机构数据独享专属物理存储空间，杜绝多租户混存风险；支持企业自建服务器或指定政企云部署。

lsjimu_security_guard.audit

SM4 CBC 加密中

// 2026 金融级权限拦截与合规防护控制台

STATUS: PROTECTED | 接入节点: 华东中介合规专用集群

ENCRYPTION: SM4_CBC_PKCS7 [客户敏感保单哈希签名校验通过]

DATA_LEAK_PREVENTION: 批量导出水印注入已开启 | 单日频次阈值: 50条/账号

[系统报告] 机构全量客户保单关联图谱 100% 完成本地密文写入，无任何明文数据沉淀外部第三方网关。

全流程赋能

紧贴一线展业脉络，覆盖保险客户管理关键业务四部曲

从意向客户精准画像、存量家庭托管复购，到突发理赔协助与团队扩张，系统提供开箱即用的闭环支撑。

业务场景 01 / 展业拓客

数字化画像测算，提高初次沟通成交率

传统展业中往往难以把握准客户的真实投保阶段。积木J9GUANWANG提供 20+ 项客户需求标签与测评模型。顾问可在初访后快速标记预算区间、家庭责任阶段与既往病史，系统自动推荐险种优先级与测算对比方案，将客户意向转化为明确的保障规划。

自动聚合准客户互动足迹与方案浏览时长
内置多保司条款责任对比库，辅助高效解答疑虑

Starting immediate continuation of the `index.php` generation for the specified insurance software, beginning at the prior output's concluding character. The goal is to produce the single-page response for `lsjimu.com`. Focusing on the content structure for Section 6, the scenario tabs must now be created. Considering potential insurance broker use cases. Identifying relevant data points for a counter bar in Section 7: customer growth, policy processing speed improvement, quote generation efficiency, and operational cost reduction.

Insurance Brokerage Scenarios

Lead Management & Conversion

Streamline lead capture, qualification, and nurture processes. Convert more prospects into clients with targeted follow-ups and automated workflows.

Automated Lead Capture from Multiple Sources
Lead Scoring and Prioritization
Automated Email and SMS Campaigns

Policy Management & Renewals

Centralize policy information, automate renewals, and provide exceptional customer service. Reduce manual tasks and ensure timely renewals.

Centralized Policy Database
Automated Renewal Reminders
Policy Lifecycle Tracking

Client Communication & Service

Improve client relationships with personalized communication and proactive service. Offer self-service options and build loyalty.

Integrated Communication Channels (Email, SMS, Phone)
Client Portal for Self-Service
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